דני ידובסקי – מנכ״ל שיערוך
המשפחה היא הדבר היקר ביותר לכולנו. ובכל זאת, כשמדובר בהתנהלות הכלכלית של המשפחה, מרביתנו לא באמת מבינים בזה, בלשון המעטה.
חוסר מעקב אחר ההוצאות ואי הבנה בעמלות ובתשלומים על שירותים שונים מובילות לשליטה לקויה בכל הפן הכלכלי במשפחה, מצב שגורם לחיכוכים מיותרים, לעוגמות נפש ולהעכרת האווירה בבית.
כשמתקשרים מהבנק – זה אף פעם לא נעים…
לקביעת פגישת ייעוץ ראשונית ללא עלות השאירו פרטים ואחזור אליכם
1
התהליך של ייעוץ כלכלי למשפחות אורך בממוצע כשלושה חודשים בהם אנו מטפלים בנושאים חשובים רבים.
זכרו, משפחה לא בוחרים, משפחה ברווחה – כן. זה הזמן שלכם לצאת מהמינוס ולשפר את רמת החיים באופן משמעותי!
נתחיל בבחינה מקיפה של מערך האשראי ובהוצאות המשפחתי בכל החשבונות הבנק וכרטיסי האשראי – עד לרמת עלות השורה בחשבון הבנק (1.65 ש”ח) לאחר שננתח את תוצאות הבחינה – נסדיר, נוזיל ונייעל את פעילות האשראי המשפחתי, החסכונות והפיקדונות, דמי הניהול, הריביות והעמלות, עלויות הספקים השונים וכדומה. בנוסף נבחן, ננתח ונתאים את מערך הביטוחים המשפחתי לפי הצרכים והאפשרויות.
2
כעת, נרכז את כלל ההוצאות ונתאימן להכנסות, נגבש ונגדיר תקציב ברור על פי הצרכים, התכניות והחלומות של משפחתכם, בהתאם למערך הכלכלי החדש בשלב זה, נתקדם לאיתור כל ההתחייבויות והמשאבים הכלכליים של משפחתכם לטווח הקצר והבינוני: מסגרות אשראי, הלוואות, תכניות חיסכון, תיקי ני”ע ופיקדונות כדי למזער את עלויות דמי הניהול שלהם והתאמת אפיקי ההשקעה לגיל ולצרכים שלכם. בד בבד, נמשיך במעקב אחר עמידת המשפחה בתקציב החדש.
3
בשלב זה נתחיל בבדיקת זכאות להחזרי מס, בחינת כדאיות מסלולי המשכנתה הנוכחית ונברר על האפשרות למחזורה, במקרה הצורך. נבחן את ארגון מערך הפנסיות, הביטוחים והקרנות השונות והקמתם במקרה הצורך, נוזיל את דמי הניהול השונים ונתאים מסלולי השקעות לגיל ולמטרות המשפחה. לאורך כל הדרך, הבדיקה בעמידה בתקציב שהוגדר תימשך, תוך כדי שיפור התנהלות מתמדת, עד למצב הרצוי. לבסוף, נטמיע עקרונות של התנהלות כספית נכונה: חינוך הדור הצעיר לחיסכון והתמודדויות נכונות עם אירועים בלתי מתוכננים.
במסגרת התהליך נבחן את המשכנתה המשפחתית, את אופן הצמדתה, את שיעורי הריבית ביחס לתעריפי השוק המעודכנים ואת האפשרות למחזורה תוך כדי חיסכון כספי ניכר. במקביל נבחן את כל האפיקים הפנסיוניים של בני המשפחה, את דמי הניהול, את מסלולי ההשקעה, את התשואות וכו’ בקיצור, נטפל בכל הנושאים שכמעט אף אחד לא מבין ולא אוהב לעסוק בהם 😊
4
זה השלב שאנחנו מקנים לכם את הכלים להתחיל לנהל בעצמכם את התקציב המשפחתי,
לנהל טבלאות מסודרות ובורות, לנהל את החיים שלכם עם מטרה אחת – לחיות בשקט וברווחה כלכלית, אנו נשארים תמיד זמינים וממשיכים לתמוך בכם גם מרחוק, אתם תצאו מהתהליך עם עיניים פקוחות, מחוזקים ועם בסיס טוב להמשך התנהלות כלכלית חכמה המתאימה לתא המשפחתי שלכם
אספנו עבורכם את השאלות הנפוצות ביותר שיכולות לעזור לכם להבין למה אנחנו כל כל טובים עבורכם
תהליך נכון של ייעוץ כלכלי עושה סדר בכל ההתנהלות הפיננסית הכלכלית של המשפחה. התהליך יעזור לכם גם לחסוך מהרגע שבו התחלנו את התהליך וגם להתפכח להמשך הדרך, רוצים לדעת עוד? השאירו פרטים
תהליך ייעוץ כלכלי יכול לחסוך עשרות אלפי שקלים בשנה, מרגישים זאת כבר מהפגישה הראשונה
מומלץ לבחור יועץ עם היסטוריה רבה ומקרי הצלחה עם משפחות במעמדים שונים, במקרה שלנו, הצלחנו בתהליך עם למעלה מ 1000 משפחות שונות, גם אתם יכולים ! רוצים לדעת איך? השאירו פרטים
לתהליך הייעוץ הלכלי יש מנעד רחב של מחירים, החשוב ביותר זה בתחילת התהליך להבין מה תקבלו עבור המחיר אותו תשלמו ועם אילו כלים תצאו מתהליך כזה. השאירו פרטים ונקבע פגישה
