ייעוץ כלכלי למשפחות

להיות במינוס זה לא גורל!

אם גם אתם מרגישים שהמשפחה שלכם בבוץ כלכלי
ורוצים לצאת ממנו – אתם במקום הנכון!

הדבר היקר ביותר לכולנו. ובכל זאת, כשמדובר בהתנהלות הכלכלית של המשפחה, מרביתנו לא באמת מבינים בזה, בלשון המעטה.
חוסר מעקב אחר ההוצאות ואי הבנה בעמלות ובתשלומים על שירותים שונים מובילות לשליטה לקויה בכל הפן הכלכלי במשפחה, מצב שגורם לחיכוכים מיותרים, לעוגמות נפש ולהעכרת האווירה בבית.
שהבנק מתקשר – זה אף פעם לא נעים…

השאירו פרטים ונחזור אליכם עוד היום

אני מזמין אתכם לעשות ביחד איתי תיקון כלכלי למשפחה שלכם, שיחזיר לכם את השליטה הכלכלית על התא המפחתי ושיצעיד אתכם לעבר עתיד כלכלי מוצלח ומובטח.

תהליך ייעוץ כלכלי משפחתי אצלנו

בחינת ההוצאות המשפחתיות
תקציב משפחתי לטווח ארוך וקצר
התייעלות משפחתית
כלים ומעקב שוטף לתהליך

ייעוץ לכלכלת המשפחה

איך עושים את זה?
קודם מחליטים שהגיע הזמן לשינוי!
התהליך של ייעוץ כלכלי למשפחות אורך בממוצע כשלושה חודשים בהם אנו מטפלים בנושאים חשובים רבים.
זכרו, משפחה לא בוחרים, משפחה ברווחה – כן. זה הזמן שלכם לצאת מהמינוס ולשפר את רמת החיים באופן משמועתי!

בחינת מערך ההוצאות המשפחתיות

נתחיל בבחינה מקיפה של מערך האשראי ובהוצאות המשפחתי בכל החשבונות הבנק וכרטיסי האשראי – עד לרמת עלות השורה בחשבון הבנק (1.65 ש”ח) לאחר שננתח את תוצאות הבחינה – נסדיר, נוזיל ונייעל את פעילות האשראי המשפחתי, החסכונות והפיקדונות, דמי הניהול, הריביות והעמלות, עלויות הספקים השונים וכדומה. בנוסף נבחן, ננתח ונתאים את מערך הביטוחים המשפחתי לפי הצרכים והאפשרויות.

בנייה וביסוס תקציב משפחתי משפחתי לטווח הקצר, הבינוני והארוך

כעת, נרכז את כלל ההוצאות ונתאימן להכנסות, נגבש ונגדיר תקציב ברור על פי הצרכים, התכניות והחלומות של משפחתכם, בהתאם למערך הכלכלי החדש בשלב זה, נתקדם לאיתור כל ההתחייבויות והמשאבים הכלכליים של משפחתכם לטווח הקצר והבינוני: מסגרות אשראי, הלוואות, תכניות חיסכון, תיקי ני”ע ופיקדונות כדי למזער את עלויות דמי הניהול שלהם והתאמת אפיקי ההשקעה לגיל ולצרכים שלכם. בד בבד, נמשיך במעקב אחר עמידת המשפחה בתקציב החדש.

איך לצאת מהמינוס? בניית תקציב משפחתי לטווח ארוך

בשלב זה נתחיל בבדיקת זכאות להחזרי מס, בחינת כדאיות מסלולי המשכנתה הנוכחית ונברר על האפשרות למחזורה, במקרה הצורך. נבחן את ארגון מערך הפנסיות, הביטוחים והקרנות השונות והקמתם במקרה הצורך, נוזיל את דמי הניהול השונים ונתאים מסלולי השקעות לגיל ולמטרות המשפחה. לאורך כל הדרך, הבדיקה בעמידה בתקציב שהוגדר תימשך, תוך כדי שיפור התנהלות מתמדת, עד למצב הרצוי. לבסוף, נטמיע עקרונות של התנהלות כספית נכונה: חינוך הדור הצעיר לחיסכון והתמודדויות נכונות עם אירועים בלתי מתוכננים.

בחינה מקיפה של כל הכלים הפיננסיים ארוכי הטווח

במסגרת התהליך נבחן את המשכנתה המשפחתית, את אופן הצמדתה, את שיעורי הריבית ביחס לתעריפי השוק המעודכנים ואת האפשרות למחזורה תוך כדי חיסכון כספי ניכר. במקביל נבחן את כל האפיקים הפנסיוניים של בני המשפחה, את דמי הניהול, את מסלולי ההשקעה, את התשואות וכו’ בקיצור, נטפל בכל הנושאים שכמעט אף אחד לא מבין ולא אוהב לעסוק בהם 😊

כלים ומעקב שוטף לכל התהליך

זה השלב שאנחנו מקנים לכם את הכלים להתחיל לנהל בעצמכם את התקציב המשפחתי, לנהל טבלאות מסודרות ובורות, לנהל את החיים שלכם עם מטרה אחת – לחיות בשקט וברווחה כלכלית, אנו נשארים תמיד זמינים וממשיכים לתמוך בכם גם מרחוק, אתם תצאו מהתהליך עם עיניים פקוחות, מחוזקים ועם בסיס טוב להמשך התנהלות כלכלית חכמה המתאימה לתא המשפחתי שלכם

ייעוץ כלכלי למשפחות - שעובד מהיום הראשון!

לקביעת פגישת ייעוץ ראשונית ללא עלות השאירו פרטים ואחזור אליכם

השאירו פרטים

בואו נצא לדרך משותפת

הגעת להחלטה הנכונה

אני כאן
לעזור לכם