מה עושה יועץ כלכלי? סודות משולחנו של איש מקצוע
בשנים האחרונות יותר ויותר אנשים פרטיים ובעלי עסקים פונים לעזרתם של אנשי מקצוע מעולם ההתנהלות הכלכלית על מנת לקבל עצות, טיפים והמלצות שבעזרתם הם יוכלו
תפריט
בעל תואר ראשון בכלכלה ושני במנהל עסקים (.M.B.A) מאוניברסיטת תל אביב עם התמחות במימון וביטוח.
שמאי מקרקעין (רישיון מס’ 1050), בוגר התכנית לשמאות מקרקעין ולניהול נד”לן של אוניברסיטת תל אביב.
בעברי המקצועי כיהנתי כמנהל המחלקה הכלכלית של ‘אגד’, ומאוחר יותר כמנכ”ל חברת ‘אגד תיור ונופש’
כיום אני מלווה משפחות ועסקים להשיג שקט ורוגע כלכליים במסגרת חברת ‘שיערוך – ערך מוסף כלכלי’ ומתמחה בייעוץ כלכלי למשפחות ולעסקים קטנים ובינוניים.
הבעיה המרכזית של מרבית בעלי העסקים הקטנים היא שהם מרגישים שהשליטה על העסק שלהם אינה נמצאת לחלוטין בידיהם, הם מופתעים באופן תדיר מבעיות בתזרים המזומנים, בגובה התשלומים השונים לרשויות המס ובעת החתימה על הדוחות הכספיים שלהם.
במסגרת התהליך העסקי נבצע “שיקוף רנטגן” מלא ומושלם לעסק על כל ההיבטים הכספיים שלו, תזרים המזומנים, מבנה מערך האשראי, התמחיר, גיול החובות, מערך הביטוחים, נבנה ונתחזק כלי ניהול פשוטים וקלים לתפעול שוטף אשר יחזירו לך את השליטה לידיים.
כל זאת כחלק מתוכנית סדורה המבוססת על ניסיון שנצבר במשך שנים ארוכות של ליווי מאות רבות של לקוחות.
אין לנו כל ספק כי מלוא עלות תהליך הליווי תוחזר בתוך מספר מצומצם של מפגשים
בחינת האפשרות להקטנת חבות המס של העסק ובחינת איכות עבודתו של רואה החשבון
בחינה מעמיקה של תמחור מוצריו/שירותיו של העסק
הקניית כלים לניהול הדוק, מדוד ואיכותי יותר של העסק בידי בעליו תוך שליטה מהירה ואיכותית על התוצאות בזמן אמת
בנייה של תזרים מזומנים קל ופשוט לתחזוקה אשר יקנה שליטה וודאות מוחלטים בצפי יתרות הבנק בימים ובשבועות הקרובים
מעבר על כל הוצאות המשפחה ואיתור הוצאות בהן ניתן לחסוך כספים תוך כדי מינימום פגיעה ברמת ובאיכות החיים: עמלות וריביות בנקאיות, הוצאות תקשורת למיניהן, בחינת כל מערך הביטוחים המשפחתיים
המשקף את כל מקורות ההכנסות וההוצאות של המשפחה ויצירת התאמה ביניהם.
לטווח קצר, בינוני וארוך והסדרתו תוך התאמה לאפשרויות הכלכליות
בחינת המשכנתה, תוכניות החיסכון, קרנות הפנסיה, ביטוחי המנהלים וכו' בהקשר של דמי ניהול, תשואות, רמות סיכון וכו'.
במסגרת התהליך נעבור על כל מערך ההוצאות המשפחתיות החל מהקטנות והזניחות ביותר מעד להוצאות העיקריות.
לאחר מכן נבנה יחד תקציב משפחתי אשר ישקף בשלב הראשון את המצב הקיים ובשלב השני ישמש ככלי המרכזי באמצעותו נגשים לכם את החלומות תוך התאמה של ההוצאות להכנסות.
בשלב האחרון של התהליך נטפל בכל הנושאים בהם מרבית האנשים אינם מבינים ואינם אוהבים לעסוק או לטפל: משכנתאות ופנסיות. נבחן את התאמת המשכנתה המשפחתית לשיעורי הריבית המקובלים כיום בשוק, נוודא שמנגנוני ההצמדה הם המתאימים ביותר וברר את כדאיות מחזור המשכנתה לצורך חיסכון כספי אפשרי.
בתחום הפנסיות נבדוק ונקצץ במידת הצורך את דמי הניהול, נבחן את מסלולי ההשקעות, תשואותיהן ורמות הסיכון הגלמות בהם ואת התאמת הכלים לצרכי המשפחה.
תוך כדי תהליך נתרגל את השימוש השוטף בכלי העבודה שנפתח לשימוש המשפחה כך שבסיום התהליך תוכל המשפחה להמשיך ולנהל בעצמה וביעילות את הכלכלה המשפחתית
שיערוך מנהלת תהליך מותאם לכל מצב, והיציאה מהמינוס והסדר הכלכלי בהישג ידכם
מצידנו יש! אנחנו מתחייבים לכם שאתם תחסכו כסף כבר מהמפגש הראשון שלנו יחד, גם לתוצאות התהליך כולו אנחנו יכולים להתחייב, אך בתנאי אחד ויחיד, שנקבל שיתוף פעולה מלא ומוחלט מכם ושתבינו שבדיוק כמו בדיאטה, הכל מתחיל ונגמר אצלכם, הניסיון שלנו באלפי תהליכים כאלה שהסתיימו בהצלחה מלמד שאם התהליך נלקח ברצינות הוא אינו יכול להכשל, מורכב ככל שיהיה!
טיפול מלא והתייחסות מקצועית לכל אלמנט כלכלי כלשהו של חייכם, כעת ובעתיד, החל מחיסכון אפשרי בעמלות בנקאיות, דרך בחינה של מערך הביטוחים המשפחתי, המשכנתה, הביטוחים הפנסיוניים וכו’ אנו נטפל ונבלן כל נושא שיש לו חשיבות כלכלית של שקל ומעלה 😊
להבדיל מחברות אחרות בתחום אנחנו לא מוכרים שעות או מפגשים או חודשי ליווי, אנחנו מוכרים תהליך שלם אשר בסופו תגיעו לשקט הנפשי ולרווה הכלכלית שרציתם. אתם תצוידו במהלך התהליך בתוכנית מלאה ועובדת בפועל אשר למדתם במהלך התהליך שאתם מסוגלים להתמיד איתה בפועל ולאורך זמן. רק אז, התהליך מסתיים. ובתשובה לשאלה, תהליך ממוצע נמשך כשלושה חודשים אך עלול להתמשך במקרים קיצוניים גם עד חצי שנה
בשנים האחרונות יותר ויותר אנשים פרטיים ובעלי עסקים פונים לעזרתם של אנשי מקצוע מעולם ההתנהלות הכלכלית על מנת לקבל עצות, טיפים והמלצות שבעזרתם הם יוכלו
לא סתם מרגישים בשנים האחרונות שיש טרנד חדש – השגחה צמודה על הכספים הפרטיים ובחינה מדוקדקת של כל שקל שנכנס או יוצא. המציאות שאנו חיים
ייעוץ כלכלי וייעוץ עסקי – מה, למי, ומה הקשר? ייעוץ כלכלי וייעוץ עסקי הם שני ענפים קרובים וכמעט משיקים בעולם הייעוץ הפיננסי.עם זאת, בניגוד למה
במשך השנים ליווינו אלפי לקוחות עסקיים ומשפחות, הצטרפו אלינו למשפחה חמה ומחבקת ולתהליך אמיתי, שיוצא אתכם לדרך חדשה
